財務顧問

財務顧問とは？

顧問税理士が「正しく集計して申告する」役割だとしたら、
財務顧問は「数字を使って経営を前に進める」役割です。

当社では、単なるアドバイスだけでなく、銀行交渉や社内幹部向けの説明などクライアント様のご要望に応じて、実行支援いたします。

こんなお悩み、ありませんか？

• 資金繰りの全体像が見えておらず、不安がつきまとう
• 銀行との付き合い方や借入戦略が感覚頼みになっている
• 数字に基づいた意思決定が苦手で、経営の方向性が定まらない
• 売上はあるのに、なぜか手元にお金が残らない
• 月次決算や予実管理が形だけになっている

これらは多くの中小企業が直面している、“財務の見えない化”による経営リスクです。
外部CFOは、こうした問題を企業のステージや業種に応じた方法で“見える化”し、行動へ導く伴走者です。
中小零細企業の”不足”を補うため、具体的に実動します。

LIFE CREATEの財務顧問ができること

２．月次決算と経営数値の見える化

試算表の読み方・見せ方を経営者と共有し、経営判断に必要な数字だけを抽出してレポート化。予実管理やPL/BSの「どこを見ればいいのか」も丁寧にナビゲートします。

• 財務戦略の策定と将来の成長に向けたアドバイス
• 経営者のビジョンに基づいた財務支援

３．中長期の資金計画・成長シナリオの設計

事業拡大、新規出店、M&A、設備投資など、未来を描くために必要な資金戦略を共に構築。実行までのロードマップを明文化し、次の一手を明確にします。

• リスクや課題を洗い出し、的確な対応策を講じることで、貴社の安定経営を支援
• 調達余力を算出し、適切な投資タイミングのアドバイス
• 経理部門の効率化と管理体制の強化

４．組織化・業務改善の提案

」社内の役割分担や業務フローの整理、人材配置の見直しなど、“経理を育てる”視点での支援も実施。内部管理体制を整備することで、企業全体の生産性向上にも貢献します。

他社との違い

税理士・会計士との違い

税理士は「過去の数字を処理」する専門家、CFOは「未来の数字を構築」する戦略家です。当社では、資金調達・成長戦略・資金繰り改善といった“攻めの財務”を軸にサポートします。

金融機関出身者の実践力

担当者時代から数千件以上の融資相談・審査・財務改善に関わってきた経験をもとに、“銀行に通る資料”の作成や“通る交渉”を実行。伸びる会社・潰れる会社を数多く見てきた経験を基に、銀行の格付評価も加味した戦略提案が可能です。

サービスの流れ

• 【無料相談】現状の課題や目指す方向性をヒアリング
• 【診断・提案】必要な支援内容を明確化し、支援プランを作成
• 【契約・開始】月次サポート or スポット支援のいずれかを選択
• 【定例ミーティング】経営課題を共有・意思決定支援
• 【改善の定着化】社内への浸透と体制構築までをフォロー、外部交渉の代行

料金テーブル

財務顧問 ライトプラン （月額5万円）	財務コーチング スタンダードプラン （月額10万円～）	実行伴走 ハイクラスプラン（月額20万円～）
「まずは数字の見方を整えたい」方向け	「改善を前に進めたい」方向け	「社長の右腕として、手も動かしてほしい」方向け
・月次ミーティング（月1回） ・試算表や資金の動きのポイント整理 ・課題の優先順位づけ	・月次ミーティング（月1～2回） ・資金繰りの見える化 ・決算報告補足説明資料作成、金融機関への提出	・月次ミーティング（月2～3回） ・資金繰り改善の実行伴走（施策の設計～実行） ・銀行交渉および開拓の代行

よくあるご質問

Q. 顧問税理士とは別に必要ですか？
→ 税理士がカバーしない、財務戦略・資金調達・経営判断のサポートを行います。顧問税理士との月次ミーテイングに参加することもあります。

Q. 財務コーチングってなにをするんですか？
→ 月次で数字を読み解き、課題を言語化して次の一手まで決める支援です。
「何から手を付けるべきか」が明確になります。

Q.どのプランが合うか分かりません。
→ まずは現状（試算表・借入状況・資金繰りの課題）を伺い、必要な関与度に合わせて最適なプランをご提案します。

経営者の悩みの多くは、「相談相手がいない」「数字をどう活かしていいかわからない」ことに起因します。
LIFE CREATEは、数字と経営の架け橋として、社外でもあり、社内のように伴走するパートナーであり続けます。